Immobilienfinanzierungen und Darlehen verwalten
Auf der Seite Meine Finanzierung können Sie alle Ihre Darlehen und Hypotheken zentral auf Portfolioebene verfolgen. Sie öffnen sie unter Portfolio → Meine Finanzierung.
Nutzen Sie diese Seite, um Ihre Gesamtfinanzierung, monatliche Zahlungen, den durchschnittlichen Zinssatz und die ausstehenden Restschulden einzusehen sowie jedes einzelne Darlehen einschließlich seines Tilgungsplans zu verwalten.
Finanzierungsinformationen wirken sich auf Portfolioberechnungen, Cashflow-Analysen, Tilgungspläne, Dashboards und Finanzberichte aus. Halten Sie die Darlehensdaten stets korrekt und aktuell.
1. Was Sie sehen
Oben sehen Sie Übersichtskarten, die Ihnen einen schnellen Überblick über das Portfolio geben:
- Gesamtbetrag – Summe aller ursprünglichen Darlehensbeträge, die Sie eingegeben haben.
- Monatliche Zahlungen – Gesamtsumme aller aktuellen monatlichen Raten über alle Ihre Darlehen.
- Durchschnittlicher Satz – Gewichteter durchschnittlicher Zinssatz über alle Darlehen.
- Verbleibender Saldo – Gesamte ausstehende Restschuld, die Sie noch zurückzahlen müssen.
Unterhalb der Karten sehen Sie eine Liste aller Darlehen, entweder als Tabelle oder als Kacheln, mit wichtigen Informationen wie Kreditgeber, Darlehenstyp, Zinssatz und Restschuld.
> Ein Screenshot der Seite „Meine Finanzierungen" mit den vier Übersichtskarten und der darunter befindlichen Darlehensliste.
2. Neue Finanzierung
Verwenden Sie Neue Finanzierung, um ein Darlehen oder eine Hypothek hinzuzufügen, damit es in Ihren Gesamtsummen und Tilgungsplänen berücksichtigt wird.
In der Regel geben Sie ein:
- Darlehensbetrag – Gesamtbetrag, den Sie aufgenommen haben (ursprüngliches Kapital).
- Kreditinstitut – Bank oder Kreditgeber, der das Darlehen bereitstellt.
- Zinssatz – Jährlicher Zinssatz (zum Beispiel 8,5).
- Tilgungsrate – Regelmäßiger Tilgungssatz oder -prozentsatz, je nach Ihrem Produkt.
- Startdatum – Datum, an dem das Darlehen begann oder die erste Rate fällig ist.
- Darlehensart – Art der Finanzierung, z. B. Hypothek, Privatdarlehen, Überziehungskredit oder Sonstiges.
Schritte:
1. Klicken Sie auf Neue Finanzierung.
2. Tragen Sie die Darlehensdetails aus Ihrem Vertrag ein.
3. Prüfen Sie, ob Betrag, Zinssatz und Datum korrekt sind.
4. Klicken Sie auf Speichern.
Überprüfen Sie vor dem Speichern den Darlehensbetrag, den Zinssatz, den Tilgungssatz und die Datumsangaben. Falsche Werte wirken sich auf Tilgungspläne, Cashflow-Berechnungen und Portfolioberichte aus.
Nach dem Speichern erscheint das Darlehen in der Liste und die Übersichtskarten werden automatisch aktualisiert.
3. Darlehen anzeigen, suchen und filtern
Alle von Ihnen hinzugefügten Darlehen sind auf der Seite „Meine Finanzierungen" aufgeführt.
Sie können:
- Suchen, um ein Darlehen nach Name, Kreditinstitut oder anderem Text zu finden.
- Filtern nach Attributen (zum Beispiel Darlehenstyp), um bestimmte Darlehen gezielt anzuzeigen.
- Ansicht wechseln zwischen:
- Tabellenansicht für eine kompakte, sortierbare Übersicht.
- Kachelansicht für eine übersichtlichere, kartenbasierte Darstellung.
Nutzen Sie dies, um bei vielen Einträgen schnell bestimmte Darlehen zu finden und diese im bevorzugten Format zu überprüfen.
4. Ein Darlehen öffnen und Details einsehen
Klicken Sie auf ein Darlehen (Zeile oder Kachel), um die Detailansicht zu öffnen.
Sie sehen:
- Wichtige Darlehensdaten wie Kreditgeber, Darlehensbetrag, Zinssatz, Tilgungssatz, Startdatum und Restschuld.
- Einen Tilgungsplan mit jeder Rate aufgeschlüsselt nach Zinsen, Tilgung und verbleibender Restschuld im zeitlichen Verlauf.
- Informationen zu bevorstehenden Zahlungen.
Nutzen Sie dies, um zu verstehen, wie sich das Darlehen im Laufe der Zeit entwickelt, welcher Anteil jeder Rate auf Zinsen bzw. Tilgung entfällt und wie hoch Ihre Restschuld zu bestimmten Zeitpunkten noch ist.
> Ein Screenshot einer Darlehensdetailansicht mit dem sichtbaren Tilgungsplan.
5. Ein Darlehen bearbeiten oder löschen
Verwenden Sie die Bearbeitungsfunktion, wenn sich Konditionen ändern oder Daten korrigiert werden müssen, und löschen Sie nur Einträge, die gar nicht existieren sollten.
Ein Darlehen bearbeiten
- Öffnen Sie das Darlehen aus der Liste.
- Klicken Sie auf Bearbeiten.
- Aktualisieren Sie Felder wie Zinssatz, Tilgungssatz oder Datumsangaben.
- Klicken Sie auf Speichern.
Jede Änderung an den Finanzierungsdetails wirkt sich automatisch auf Tilgungspläne, Finanzierungskennzahlen, Dashboards und Berechnungen auf Portfolioebene aus.
Der Tilgungsplan und die Übersichtskarten werden auf Basis der aktualisierten Daten neu berechnet.
Ein Darlehen löschen
- Öffnen Sie das Darlehen aus der Liste.
- Klicken Sie auf Löschen.
- Bestätigen Sie die Löschung.
Das Darlehen wird aus der Liste entfernt und nicht mehr in den Gesamtsummen berücksichtigt.
Das Löschen eines Darlehens entfernt es dauerhaft aus den Portfolioberechnungen und historischen Gesamtsummen. Löschen Sie nur dann, wenn der Eintrag versehentlich angelegt wurde.
> Tipp: Wenn ein echtes Darlehen vollständig abbezahlt ist, behalten Sie es aus historischen Gründen (oder markieren Sie es als abgeschlossen, sofern diese Option verfügbar ist), anstatt es zu löschen, damit Berichte korrekt bleiben.